직장인이라면 연말정산 세액공제 관심많으시죠?연말정산 세액공제에 미리 퇴직 후의 자금을 마련할 수 있다면 안 할 이유가 없겠죠.연금저축펀드에 관심이 생겨 메리츠자산운용 광주펀드 익스프레스점을 방문했어요. 메리츠자산운용 펀드익스프레스점은 지방에 많지 않아요. 대구에 1곳, 부산에 1곳, 광주에 1곳있어요.
위 치 : 광주광역시 첨단지구 마루힐IBC 지식산업센터 A 내운영일 : 화요일부터 토요일(일, 월 휴무)운영시간 : 9am ~ 6pm
메리츠자산운용 광주펀드익스프레스점광주광역시 북구 첨단과기로208번길 43-10 마루힐 IBC 지식산업센터 A동 105호
마루힐 IBC 지식산업센터 건물은 정부광주지방합동청사 맞은편에 있구요. 세련된 톤의 새 건물이랍니다.
화요일부터 토요일 오후6시까지 운영하기에 직장인들이라면 따로 휴가를 내지 않아도돼요. 저도 토요일 오후 4시쯤 방문했어요!
메리츠자산운용 광주지점 내부
방역패스와 발열체크 하고 입장
깔끔하게 마련된 상담실 책상
존리대표의 책이 진열되어 있어요 존리 대표님의 책들이 진열되어 있어요.저도 사실 메리츠자산운용을 존리대표님 책읽다가 알게 되었거든요.다른 책들도 읽어보고 싶네요^^ 상담 후기
연말정산 혜택도 솔깃했지만노후를 젊었을 때 미리 대비한다는 점도좋았어요. 아직 먼 은퇴시점일 것 같아도요.과거의 내가 미래의 나에게 용돈주기 ^^
상담 중인 모습
친절하고 세세히 상담해주셨어요.저는 19년 초부터 연말세제혜택을 위해IRP에 700만원씩 불입하고 있었는데연금저축펀드+IRP 합쳐 총 700만원까지세제혜택을 볼 수 있어요.연금저축펀드는 공제한도가 400만원까지이니 나머지 300만원은 IRP로 해야겠죠. IRP에서 연금저축펀드로 바꾸려는 이유
이미 IRP에 700만원 불입함에도 불구하고왜 연금저축펀드에 400만원 먼저 불입하는 계획을 세우려고 할까요?즉, IRP와 연금저축펀드의 차이를비교해보고 결정한 건데요.1. 운용제한 IRP는 위험자산에 70%까지 제한되어 투자 가능했지만 연금저축펀드는 운용 제한이 없어 위험 자산에 100%투자가능했어요.아직 젊은 나이의 저는 좀 더 공격적인 투자를 하고 싶었어요.2. 중도인출IRP는 특별예외 사유에 대해서만 중도인출이 되었지만 연금저축펀드는 세액공제받지 않은 원금은 패널티없이 인출이 되었어요.1000만원이 들어있어도 세액공제되는 400만원을 제외한 600만원은 언제든지 인출된다는 점에 솔깃했네요.3. 담보대출IRP는 담보대출이 불가능했지만, 연금저축펀드는 담보대출이 가능하기에 목돈이 필요할 때 이용할 수 있어요.
다양한 상품의 펀드투자가 가능했어요.은퇴시기를 목표하고 위험자산 비중을 조절하는 TDF 펀드, 세대별 맞춤형 펀드, 국내펀드와 해외펀드까지 선택할 수 있어요. 저는 해외펀드 쪽 4가지를 세팅하려고 해요. 우선 관심있는 해외펀드 6가지와TDF펀드, 세대별맞춤펀드(샐러리맨)에 관한리플릿을 여러 장 들고 집에 왔답니다.
돈만 있으면야 여러 펀드 다 가입하고 싶죠. 무엇보다 메리츠자산운용사는존리대표님의 철학 덕분인지 금융교육도 무료로 주기적으로 해주고, 자산운용보고서도 꽤나 상세해서 그걸 읽어보는 것만으로도 재테크 공부가 되겠더라구요.^^상담하면서 이디야커피까지 대접해주셨는데갬동. 다른 곳과 다르게 뭔가 압박하거나강요하는 느낌이 없어 좋았어요.이곳은 실적압박이 없나 생각할 정도로요.다음번엔 어떤 펀드로 가입할지 결정해서돌아올게요^^